La gestion d’un patrimoine familial important constitue une mission particulièrement exigeante, où se croisent des enjeux patrimoniaux, financiers, juridiques et fiscaux et humains complexes. 

Au-delà des aspects techniques, elle implique de comprendre et d’accompagner la réalité propre à chaque famille : son histoire, ses valeurs, ses dynamiques relationnelles et parfois ses tensions internes, souvent difficiles à décrypter. 

Véritable partenaire de confiance, le Family Office vit dans l’intimité de la famille et intervient avec la discrétion, la neutralité et la finesse nécessaires pour concilier les intérêts de chacun, accompagner la prise de décision et sécuriser l’ensemble des choix stratégiques. 

Il apporte ainsi une réponse professionnelle, personnalisée et sécurisée à la gestion globale du patrimoine et à la pérennité des équilibres familiaux. 

Le Family Office se distingue par sa capacité à traiter l’ensemble des dimensions du patrimoine de manière transversale et cohérente 

L’objectif est d’assurer une vision d’ensemble du patrimoine et de permettre des décisions éclairées, alignées avec les valeurs et les objectifs de la famille. 

1.

Le Family Office agit comme interlocuteur unique et point d’entrée centralisé, coordonnant l’ensemble des intervenants spécialisés (avocats, notaires, banquiers, fiscalistes, experts-comptables, gestionnaires d’actifs, etc.). 

Il facilite la prise de décision et allège la charge administrative des familles. 

2.

Le Family Office réunit et mobilise les compétences nécessaires dans tous les domaines du patrimoine, en s’appuyant sur ses propres équipes et sur un réseau de partenaires spécialisés. 

Il garantit un haut niveau de technicité dans un environnement juridique, fiscal et financier en constante évolution. 

3.

Le Family Office agit exclusivement dans l’intérêt de la famille. Son indépendance vis-à-vis des établissements financiers et commerciaux garantit une sélection objective des prestataires et des investissements. 

L’alignement d’intérêts constitue un des fondements éthiques du métier de Family Office.

4.

Le Family Office accompagne la famille dans la structuration de sa gouvernance, la préparation de la transmission et l’éducation des générations futures. 

Il favorise la continuité patrimoniale et la préservation des valeurs familiales sur le long terme. 

5.

Le Family Office supervise les risques financiers, juridiques, fiscaux, opérationnels et réputationnels. 

Il apporte aux familles un cadre sécurisé pour la prise de décisions et anticipe les évolutions susceptibles d’impacter le patrimoine familial. 

6.

Le Family Office opère dans un cadre de confidentialité absolue et met en œuvre des dispositifs adaptés de protection des données patrimoniales et personnelles. 

souvent détenu à travers des structures complexes, 

confrontées à la gestion parallèle de leur entreprise et de leur patrimoine privé, 

 de gouvernance intergénérationnelle et de préservation du patrimoine, 

 dont les situations fiscales, juridiques et réglementaires requièrent un suivi global et coordonné. 

Le Family Office est avant tout un partenaire de long terme des familles qu’il accompagne. 

Au-delà de la gestion du patrimoine, il contribue à la stabilité, à l’harmonie familiale et à la continuité intergénérationnelle. 

L’AFFO rappelle que le Family Office apporte avant tout aux familles : vision, méthode, sécurité, et sérénité dans la gestion de leur patrimoine.