Le Family Office est une structure d’accompagnement globale dédiée à une ou plusieurs familles, ayant pour mission de gérer, structurer et pérenniser leur patrimoine dans toutes ses dimensions, en lien étroit avec les objectifs, les valeurs et la gouvernance familiale. 

Il agit exclusivement dans l’intérêt de la famille, dans le respect absolu des principes d’indépendance, de confidentialité et d’alignement des intérêts. 

Le Family Office intervient comme chef d’orchestre pluridisciplinaire, en coordination avec les conseils et partenaires spécialisés (avocats, notaires, experts-comptables, gestionnaires d’actifs financiers, immobiliers, assureurs, etc.). 

L’AFFO distingue deux formes principales de Family Office : 

• Single Family Office (SFO) : dédié à une seule famille. 

• Multi Family Office (MFO) : accompagnant plusieurs familles, chacune de manière strictement individualisée et confidentielle. 

1.

•  Structuration et organisation du patrimoine privé et professionnel. 
•  Mise en place et animation de la gouvernance familiale (charte familiale, conseil de famille, organes de décision, etc...). 
• Accompagnement des nouvelles générations : éducation financière, préparation progressive aux responsabilités patrimoniales et familiales. 
•  Gestion des enjeux de succession, planification successorale et transmission intergénérationnelle. 
•  Gestion des conflits familiaux et médiation pour préserver l’harmonie familiale. 

2.

• Élaboration d’une stratégie d’allocation d’actifs diversifiée (actifs financiers, immobiliers, private equity, actifs alternatifs…). 
•  Définition d’une stratégie d’investissement alignée avec les valeurs, la philosophie et les objectifs de la famille. 
•  Sélection, coordination et suivi des gestionnaires d’actifs et des investissements. 
•  Gestion et suivi des risques patrimoniaux, optimisation du couple rendement/risque. 
•  Veille stratégique sur les opportunités d’investissement, intégration de l’investissement à impact et des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). 

3.

•  Structuration juridique et fiscale des actifs à l’échelle nationale et internationale.
•  Gestion administrative, production de reportings consolidés et contrôle des coûts. 
• Coordination permanente avec les conseils externes (avocats, notaires, assureurs, experts-comptables, etc.). 
•  Suivi de la conformité réglementaire et des obligations déclaratives. 
•  Accompagnement à la mobilité internationale. 
•  Mise en œuvre de dispositifs de protection des données et de cybersécurité patrimoniale. 

4.

• Accompagnement dans la gestion des actifs passion : collections d’art, automobiles de collection, domaines viticoles, chevaux, forêts, etc. 
• Structuration et gestion des projets philanthropiques et de mécénat : création et gestion de fondations, fonds de dotation, mécénat de compétence.
• Organisation du cadre de vie familial : gestion du personnel de maison, organisation des déplacements et voyages, gestion d’événements privés, dispositifs de sécurité. 

 Totale neutralité dans la sélection des prestataires et des investissements. 

Discrétion absolue et protection des données des familles accompagnées. 

Conseil agissant exclusivement dans l’intérêt des familles.  

Stratégie patrimoniale durable et transmission intergénérationnelle.

Accompagnement personnalisé en fonction des spécificités de chaque situation familiale.